Intermediario Assicurativo e Riassicurativo (ed. 2023)

69_2023copertinaEsce oggi in libreria la quattordicesima edizione di “Intermediario Assicurativo e Riassicurativo”, Simone Edizioni Giuridiche, il manuale completo per la preparazione del modulo assicurativo e riassicurativo dell’esame 2023 per l’iscrizione alle sezioni A (Agenti) e B (Broker) del RUI.

L’opera, che da anni riscuote un grandissimo successo con 70.000 copie vendute, costituisce il punto di riferimento per la preparazione della prova scritta d’esame, ma anche per la preparazione professionale dell’intero settore assicurativo.

Il manuale contiene rispetto all’edizione precedente le numerose novità normative che hanno interessato di recente il settore assicurativo e che entreranno in vigore nel 2023 ed è stato aggiornato con tutte le novità del programma d’esame 2023.

In particolare l’edizione 2023 sarà l’unico manuale per preparare l’esame che contiene le seguenti importanti novità:

– in tema di Distribuzione Assicurativa, il Provvedimento IVASS n. 128 del 20 febbraio 2023 recante modifiche e integrazioni al Reg. IVASS n. 40/2018 su requisiti professionali e domini internet;

– in tema di Antiriciclaggio, le novità della legge di bilancio 2023 (L. 29 dicembre 2022, n. 197) che ha modificato l’art. 49 del D. Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 (Normativa Antiriciclaggio), che ha aumentato il limite al pagamento con denaro contante a euro 5.000 e il Provvedimento IVASS n. 111 del 13 luglio 2021 in materia di autovalutazione e di mitigazione del rischio di riciclaggio, che ha previsto nuovi obblighi per agenti e broker sull’istituzione di una funzione antiriciclaggio e revisione interna;

– in tema di R.C. Auto, il Regolamento IVASS n. 51 del 21 giugno 2022 che disciplina le modalità di funzionamento del servizio di comparazione informativa on line sulle tariffe r.c. auto denominato PREVENTIVASS aggiornato con la sentenza del TAR del Lazio del 18 gennaio 2023 che ne precisa l’applicabilità;

– le novità introdotte dall’art. 31 della legge 5 agosto 2022, n. 118 – Legge annuale per il mercato e la concorrenza 2021, che ha previsto l’obbligo del risarcimento R.C. Auto anche per le Compagnie operanti in Italia in LPS;

– la Riforma Cartabia del processo civile e le novità in materia di negoziazione assistita;

– il Regolamento delegato UE 2021/1257 relativo agli investimenti sostenibili in materia ambientale, sociale e di governance (ESG) che ha previsto nuovi obblighi in materia di governo e controllo del prodotto, norme di comportamento nella distribuzione dei prodotti di investimento assicurativo (c.d. IBIPs) e valutazione dell’adeguatezza introducendo le preferenze di sostenibilità;

– in materia di previdenza, i nuovi requisiti per l’accesso alla pensione di vecchiaia, quota 103, opzione donna, bonus Maroni 2023;

– D. Lgs. 3 agosto 2022, n. 114 recante le disposizioni attuative del Regolamento (UE) 2019/1238 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 20 giugno 2019 sul Prodotto Pensionistico Individuale paneuropeo (PEPP);

–  in materia fiscale, la possibilità di affrancamento previsto dalla legge di Bilancio 2023.

La finalità di queste innovazioni è stata quella di rispondere al meglio alle esigenze di chi prepara l’esame, diventato nel corso degli ultimi anni sempre più impegnativo e rigoroso (solo il 14% degli iscritti all’esame negli ultimi 14 anni ha superato la prova), offrendo un testo ancora più approfondito e aggiornato con tutte le nuove disposizioni oggetto d’esame.

Il costo del manuale è di € 48.

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LE NUOVE SFIDE PER IL BROKER ASSICURATIVO DEL TERZO MILLENNIO

Copertina per libreria assicurativa

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Il manuale è stato pensato e strutturato per contenere tutto quello che occorre sapere per fare il broker assicurativo. L’opera è una guida operativa a questa professione e nasce con l’obiettivo di spiegarne le caratteristiche fondamentali e fornire, a tutti coloro che già operano nel settore del brokeraggio assicurativo o che desiderano operarvi, tutti gli strumenti, le tecniche fondamentali da adottare e l’approccio consulenziale per svolgerla al meglio.
L’opera si rivolge quindi a chi è intermediario assicurativo e vuole fare il salto di qualità nel mondo del brokeraggio, ai giovani broker, ma anche ai broker con esperienza perchè permette di avere un quadro completo e anche aggiornato della normativa ormai sempre più complessa che riguarda il settore e una visione anche in prospettiva dei trend e delle evoluzioni future del mercato assicurativo italiano.

Autori del manuale sono:

Salvatore Infantino, Responsabile Assicurazioni di un’azienda multinazionale italiana che opera nel settore del lusso. È fondatore del blog http://www.esamerui.it, del Gruppo Linkedin Intermediario Assicurativo e Amministratore di Insurance Lab, società di formazione assicurativa leader nei corsi di preparazione all’Esame IVASS per Agenti e Broker di Assicurazione.

Mirko Odepemko, laureato in Giurisprudenza con Master in PR e Comunicazione è nel mondo assicurativo da oltre 18 anni ricoprendo diversi ruoli (sia per intermediari che per compagnie multinazionali) incentrati, soprattutto, sulla distribuzione e gestione di reti. È iscritto nella sezione B (Broker) del RUI dal 2008 è stato professore dell’Università Parthenope di Napoli. È inoltre fondatore della testata giornalistica di settore http://www.ilbroker.it e di alcuni importanti gruppi di LinkedIn. Scrittore di oltre 12 libri sull’argomento assicurativo, bancario e delle reti distributive.

Andrea Maura, avvocato, già responsabile della funzione Legal & Compliance di un broker multinazionale, fornisce assistenza legale a compagnie e intermediari, supportandoli nella predisposizione della documentazione, delle strutture distributive, degli accordi di collaborazione, della compliance con la normativa IVASS e degli aspetti legati alla privacy. Andrea progetta e coordina corsi in aula ed e-learning (corsi IVASS, OAM e compliance) ed è membro del Comitato Scientifico di ACB (Associazione Categoria Brokers), socio dell’Italian Insurtech Association, membro, in qualità di “expert”, di OPIN (Open Insurance) Italy Working Group e docente del CINEAS. Andrea, infine, è autore di monografie e contributi nell’ambito di opere collettanee, oltre ad essere relatore in convegni e workshop in ambito assicurativo”.

Nella redazione di questo libro si sono quindi unite tre diverse e distinte professionalità del mondo assicurativo. Il libro offre quindi tre punti di vista differenti del settore: la parte commerciale, quella tecnica e quella normativa, profondamente collegate tra di loro e di cui un professionista completo deve sempre tener conto.

Prezzo di copertina: EUR 45,00

L’Intermediario Assicurativo Moderno

L’Intermediario Assicurativo Moderno

Guida all’uso dei Social Media e del Web 2.0 per creare valore nell’Era Digitale

di S. Infantino e A. Caligaris

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Clicca qui se vuoi acquistarlo su Amazon (disponibile anche in versione Kindle)

Questo manuale è dedicato a tutti quegli intermediari assicurativi che vogliono diventare “digital”. Scopo dell’opera è quello di: 1) dare una panoramica completa sui principali Social Network; 2) analizzare il loro utilizzo nel settore assicurativo; 3) fornire in maniera pratica e veloce tutte le tecniche operative e tutti gli strumenti per utilizzarli, integrandoli nell’attività di marketing della propria agenzia assicurativa. Sono analizzati numerosi casi di settore e best practice.

Prezzo di copertina: EUR 38,00 versione cartacea e EUR 32,00 versione e-book

 

 

Previdenza: come fare business con i liberi professionisti

di ForFinance

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Un libro che aiuta assicuratori e consulenti finanziari a fare business con i liberi professionisti.

Il volume affronta in modo semplice ed esaustivo le tematiche relative alla previdenza dei liberi professionisti, analizzando 17 ordini e casse professionali.

Con l’ausilio di esempi pratici e case histories, schede di riepilogo questo libro contiene numerosi spunti commerciali e operativi per capire quali sono le  migliori soluzioni previdenziali integrative e assicurative da proporre a ciascuna tipologia di professionista.

Sono analizzate le seguenti casse professionali:

Cassa Forense – La pensione dell’avvocato

Cassa NOTARIATO – La pensione del notaio

ENPAV -La pensione del medico veterinario

ENPAM – La pensione del medico

CNPADC – La pensione del dottore commercialista

ENPACL – La pensione del consulente del lavoro

CNPR- La pensione del ragioniere e perito commerciale

ENASARCO – La pensione del consulente del lavoro

ENPAF – La pensione del farmacista

CIPAG – La pensione del geometra

INARCASSA – La pensione dell’ingegnere e dell’architetto

INPGI – La pensione del giornalista

ENPAP – La pensione dello psicologo

ENPAPI – La pensione dell’infermiere professionale, pediatrico e assistente sanitario

EPPI – La pensione del perito industriale

EPAP – La pensione dei dottore agronomo, forestale, geologo, chimico, attuario e fisico

ENPAB – La pensione del biologo

Prezzo EUR 80,00

Marketing Referenziale per Assicuratori

di Massimo Bellinello

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Il lavoro di un assicuratore è un lavoro di relazione e di referenze.

Negli ultimi anni, infatti, la tendenza è stata quella di valorizzare sempre di più l’aspetto “relazione”, con la finalità di ottenere una maggiore fidelizzazione della clientela.

Si è ormai capito che è possibile raggiungere nuovi clienti sul mercato grazie alle conoscenze dei clienti consolidati. In pratica viene chiesto ai clienti soddisfatti di segnalare e presentare (all’azienda o al professionista) persone che rientrano nella loro sfera di conoscenze. Questa azione di segnalazione e presentazione, supportata ovviamente dal buon rapporto esistente fra cliente e professionista, assume implicitamente il valore di una garanzia nei confronti delle persone oggetto di referenza.

Questo libro spiega in modo molto efficace ome generare referenze e come finalizzarle poi in vendite.

Prezzo (comprensivo di spedizione) EUR 30,00

Vademecum della Consulenza Previdenziale

di ForFinance

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Sei aggiornato sulla nuova riforma pensione?
Un vademecum edito da Forfinance Group su tutto quello che c’è da sapere su pensioni e sistema previdenziale 2019.

Prezzo di copertina: EUR 70,00

Disponibile anche in versione e-book al prezzo di € 25 cliccando qui.

La pianificazione tramite le polizze vita

di Daniele Bussola

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Le polizze vita non sono solo uno strumento di pianificazione successoria, sono impignorabili e insequestrabili e permettono di pianificare in vita l’eredità da destinare ai successori. Eredità e successione in azienda e in famiglia – il risparmio di oggi è il pane di domani.

Questo libro è uno strumento di studio e di lavoro per l’attività professionale quotidiana degli operatori finanziari e assicurativi (consulenti finanziari, assicuratori, private banker, ecc.).  Una guida completa alla pianificazione tramite le Polizze Vita: cosa sono, come funzionano e il loro possibile utilizzo nella pianificazione finanziaria e successoria.

Prezzo di copertina: EUR 35,00

Facebook per le Agenzie Assicurative

Facebook per le Agenzie Assicurative

di Roberto Felici

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I comportamenti di acquisto delle persone sono sempre più digitali, e per questo stesso motivo più consapevoli ed esigenti, perché il web offre risorse per informarsi, comparare e decidere in modo molto più efficace che in passato, insieme a una customer experience attraente.

Al contempo le relazioni interpersonali stanno conquistando una dimensione virtuale che si affianca sempre di più – e con pari dignità – alla vita reale degli individui.

Facebook è uno dei principali propulsori di queste trasformazioni, e costituisce una grande opportunità per innovare la customer relationship assicurativa, e il modello stesso di agenzia.

Indice del libro e degli argomenti trattati:
Premessa 
Perché creare una pagina Facebook di Agenzia? 
Il cliente ibrido
La ibridazione della relazione con il cliente assicurativo
La ibridizzazione delle relazioni sociali
La virtualità del prodotto assicurativo
Perché una pagina Facebook di Agenzia?
Come funziona Facebook
Profilo personale o pagina aziendale?
Amici e fan
Operatività social
Facebook Insights
Difesa della propria identità su Facebook
Facebook o Whatsapp?
Think big
Portafoglio o Prospezione?
Dalle risorse di agenzia ai clienti
Quali contenuti postare sulla pagina Facebook di agenzia?
Clienti e prospect
Offrire “contenuti social”
Il web come fonte di contenuti social
Il piano editoriale
Il feedback degli utenti
Sito web e pagina Facebook di agenzia
La customer experience del cliente ibrido
Ricerca di informazioni
Acquisto
Post-vendita
Promuovere la pagina Facebook di agenzia
La promozione con i Facebook Ads
La promozione organica
Le compagnie assicurative su Facebook
Perché una persona dovrebbe cercare una compagnia assicurativa su Facebook?
Perché una compagnia assicurativa potrebbe volere una presenza Facebook? 
L’impresa assicurativa su Facebook: pagina istituzionale o pagine di prodotto? 
L’interazione su Facebook tra utenti e impresa assicurativa 
Le possibili sinergie tra impresa assicurativa e agenzia su Facebook 
Riflessioni conclusive 
Ringraziamenti 
Nota legale

Prezzo di copertina: EUR 27,04 versione cartacea e EUR 9,99 versione Kindle

Vendere Assicurazioni

Vendere Assicurazioni

Cinque Mosse Efficaci per Vendere Prodotti Assicurativi e Soddisfare il Cliente

di L. Predebon

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In questo particolare momento storico caratterizzato da una recessione che sembra non vedere la fine in tempi brevi, è quanto mai utile tutelare se stessi, i propri cari ed i propri beni con delle coperture assicurative. Nello stesso tempo proprio la recessione ha ridotto la capacità di spesa delle famiglie e questo ha comportato un minor investimento in quei beni e servizi che non sembrano in grado di soddisfare emozionalmente il compratore. Le assicurazioni sono a pieno titolo tra questi beni.

La sfida per l’intermediario assicurativo è pertanto decisamente impegnativa in quanto oltre che della concorrenza si deve occupare che della soddisfazione emotiva del suo cliente. Oggi, è ancor più in futuro, la sfida la vinceranno quegli intermediari che unitamente alle loro conoscenze tecniche sapranno presentare ai loro clienti il prodotto assicurativo in una veste diversa che sia in grado di soddisfare a livello emotivo il compratore. Saper fare le domande giuste per comprendere bisogni e aspettative, saper ascoltare il cuore del cliente e non solo la sua bocca farà la differenza tra vendere e non vendere.

Questo ebook propone un modo nuovo di vedere l’assicurazione e con degli esempi concreti propone un modello di trattativa che ha dimostrato negli anni di essere vincente. Cinque semplici passi che guidano il cliente ad acquistare.  Sono proposti tre dei “segreti” che rendono questo modello particolarmente efficace:

1) sostituite nel vostro modo di pensare la parola “cliente” con quella “persona”. Tutti amiamo essere considerati e trattati come individui.

2) adattatevi al modo di comunicare del vostro interlocutore. Le persone amano sentirsi comprese e questo avviene se l’interlocutore si dimostra simile a loro.

3) cercate informazioni più che notizie. Le notizie vi descrivono una caratteristica o una scelta del cliente. Le informazioni vi spiegano il perché della scelta, ed è questo ciò di cui avete necessità per essere sicuri di fare una proposta gradita.

Gli altri segreti li troverete all’interno dell’ebook che vi permetterà di acquisire e perfezionare delle tecniche che faranno crescere in modo considerevole il vostro volume d’affari.

Prezzo di copertina: EUR 9,99

La PNL per il consulente assicurativo-finanziario

La PNL per il consulente assicurativo-finanziario

Una guida per migliorare la propria attività e ottenere i risultati desiderati

di F. Gazzola

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Un manuale per chi svolge l’attività della consulenza finanziaria e/o assicurativa e desidera conoscere ed applicare le tecniche più importanti della Programmazione Neuro Linguistica sulla comunicazione e sulla vendita, i modelli di riferimento che riguardano la propria motivazione (credenze, valori, livelli logici) e le strategie avanzate per definire precisamente i propri obiettivi.

La chiarezza nell’esposizione e la praticità nell’utilizzo consentono al lettore di acquisire nuovi e formidabili strumenti per migliorare la propria attività, sviluppare nuove capacità in modo semplice e duraturo e prendere consapevolezza dei propri mezzi per raggiungere risultati e obiettivi finora mai sperati.
Filippo Gazzola, alternando aneddoti vissuti in prima persona e racconti di uomini che hanno fatto la storia del mondo, ci offre una metodologia efficace e pratica rendendoci partecipi di come una disciplina vasta e complessa possa essere applicata e valorizzata in un settore in continuo mutamento, un settore che richiede competenze eccezionali e doti non indifferenti.
Con l’ausilio dei tanti esercizi pratici, imparerete dunque a vedere la vostra attività sotto una nuova lente di ingrandimento, con benefici immediati nell’arte di comunicare in modo persuasivo e nella capacità di vendere in modo etico e insieme profittevole per voi stessi e per il cliente. Scoprirete una nuova immagine di voi stessi e acquisirete maggiore autostima e sicurezza riuscendo a realizzare finalmente gli obiettivi di carriera e di guadagno che vi siete prefissati.

Autore: Filippo Gazzola, esperto formatore di Programmazione Neuro Linguistica applicata al settore finanziario-assicurativo, si è formato con i più autorevoli maestri della PNL. Dal 2001 lavora presso compagnie assicurative, finanziarie e bancarie in tutta Italia, attraverso corsi e percorsi di Programmazione Neuro Linguistica applicata alla consulenza. Inoltre è mental coach di agenti assicurativi e promotori finanziari.

 

Prezzo di copertina: EUR 29,00

 

Come vendere l’assicurazione

Come vendere l’assicurazione

Elementi di psicologia di vendita dei prodotti assicurativi

di L. Cortesi

Procedi all'acquistoQuesto libro presenta la parte più stimolante delle esperienze vissute sul campo da alcuni tra i più affermati assicuratori, oltreché dallo stesso autore, durante lunghi anni d’attività, nonché quanto di meglio è stato scritto in tema di psicologia di vendita da noti studiosi dell’arte del vendere. L’autore non si è limitato a sottolineare l’aspetto psicologico della vendita, ma ha arricchito il testo con suggerimenti e consigli pratici, tratti dall’azione personale per conto di una delle maggiori società d’assicurazione italiane e dalle ampie conoscenze acquisite anche all’estero nel settore assicurativo.

È un’opera, questa, che non contiene teoria né tantomeno dogmi. È il frutto della pratica di tanti venditori. Naturalmente, dei più volitivi, dei più tenaci, di coloro che erano decisi a spuntarla. È, in poche parole, un testo destinato a chi voglia intraprendere la difficile ma appagante carriera dell’assicuratore. Ma è destinato anche a coloro che, avendola intrapresa da qualche tempo, desiderano dare al proprio lavoro un’impronta più sistematica e quindi più produttiva.

Vi troverete risposte esaurienti e una serie di questi da risolvere quotidianamente:

– dove trovare i clienti;

– come programmare le visite;

– come presentarsi;

– come fronteggiare le reazioni del cliente;

– le risposte da dare alle obiezioni;

– come superare le obiezioni infondate;

– quale tecnica adottare per arrivare a una conclusione positiva.

Leggendo questo libro, pagina dopo pagina, crescerà in voi il desiderio di diventare un professionista della vendita.

Autore: Livio Cortesi , triestino, quindi legato alle assicurazioni per tradizione locale, al rientro da una lunga esperienza lavorativa negli Stati Uniti entrò alla RAS per occuparsi di selezione, formazione e motivazione di venditori quale capo area nel Nord Est, nonché di gestione di tutta la forza di vendita nell’ambito della direzione generale. Della RAS è stato anche agente procuratore a Milano.

Prezzo di copertina: EUR 13,00

 

Il nuovo successo per gli agenti di assicurazione

Il nuovo successo per gli agenti di assicurazione

Trasforma l’agenzia che hai in quella che vorresti

di E. Pollino, C. Kendall e M. Frati

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Il “Nuovo Successo per gli Agenti di Assicurazione” (MFC Editore) è un libro pensato per aiutare tutti gli agenti di assicurazione a far crescere la propria attività in un contesto completamente diverso dal passato.

L’obiettivo principale è offrire un supporto per guardare oltre la crisi della propria professione e del mercato, imparando nuovi modi di gestire le sfide e creare opportunità.
Il volume offre esempi concreti ed esperienze di come gli agenti americani hanno affrontato il cambiamento e gestiscono il loro business. Esempi molto utili in quanto gli agenti italiani vi si ritroveranno facilmente.
Un manuale ricco di suggerimenti pratici su come posizionarsi per un nuovo successo, scoprendo e utilizzando nuove modalità, come ad esempio:
– piano di marketing di agenzia
– creare più valore dalla propria base clienti
– personal brand
– social network
– eventi per i clienti
E come gestire meglio alcuni aspetti della propria attività, dal personale di agenzia, al team di collaboratori, al sistema di vendita.
Un libro dal contenuto unico, con inoltre interviste ai rappresentanti delle direzioni commerciali e generali dei principali gruppi assicurativi italiani.
Prezzo di copertina: EUR 24,87

L’agente di assicurazioni

L’agente di assicurazioni

Management, organizzazione, amministrazione e controllo, marketing e comunicazione 

di C. Cacciamani

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Il volume illustra in modo organico le conoscenze e competenze fondamentali che un intermediario assicurativo professionale dovrebbe possedere per un efficace ed efficiente svolgimento dell’attività.
L’obiettivo principale mettere a disposizione dell’agente assicurativo professionale una trattazione critica delle principali problematiche con le quali egli deve confrontarsi sul piano non solo e non tanto metodologico, quanto tecnico-operativo.
Il filo conduttore del volume riferito ai principali snodi problematici dell’esercizio della professione di agente e delle modalità con cui queste devono essere affrontati per un’efficace e competitiva gestione dell’agenzia.

Disponibile solo su Kindle.

Prezzo di copertina: EUR 23,99

 

Il ruolo dell’agente nel mercato assicurativo. Dalla vendita al «bancone» alle strategie di marketing

Il ruolo dell’agente nel mercato assicurativo. Dalla vendita al «bancone» alle strategie di marketing

di F. Ghironi

Procedi all'acquistoL’importanza di comunicare in forma sempre più efficace e personalizzata assume un ruolo più che mai determinante nelle dinamiche commerciali dell’agenzia di assicurazione. In un mercato ipercompetitivo, tecnologicamente avanzato ed in fase di ulteriore sviluppo, la comunicazione “face to face” continua ad avere un’importanza strategica per conquistare la fiducia del cliente ed instaurare relazioni durature. Il testo affronta, inoltre, l’importanza della leva del marketing e di un rinnovato rapporto di collaborazione con le compagnie per ridefinire i contenuti ed i confini dell’attività dell’agente in una fase di profonda trasformazione del mercato assicurativo.

Prezzo di copertina: EUR 22,50

 

Come diventare un venditore meraviglioso

Come diventare un venditore meraviglioso

di F. Bettger e A. Montalto

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L’autore si rifà alla propria esperienza e ricorda come, a ventinove anni, si considerasse un ” fallito “. Non riusciva infatti a imbastire un affare, i clienti lo ascoltavano e lo ricevevano di rado. Un giorno, finalmente, quando era più scoraggiato e deluso, provò a domandarsi quali fossero le cause del suo insuccesso e, esaminandole freddamente a una a una, scoprì “la grande idea”, il segreto che doveva tramutarsi nella chiave della sua rapida e felice carriera. “Il venditore meraviglioso” fornisce consigli e informazioni utili per l’uomo d’affari e per chi desidera guadagnare la fiducia e la simpatia del prossimo.

Prezzo di copertina: EUR 15,98